 1. บอกสิ่งที่ต้องการ คิดถึงวิถีการดำเนินชีวิตที่คุณต้องการหลังจากเกษียณ เริ่มต้นจากคำถามเช่น คุณต้องการจะอยู่ที่ไหนและอยู่อย่างไร? คุณอยากจะทำอะไรที่คุณต้องการแต่ไม่ได้ทำมาก่อน? และคุณต้องการหาความสุขจากอะไรนอกจากการมีเงินเหลือ? |
 2. ประเมินค่าใช้จ่าย คำนวณค่าใช้จ่ายรายปีหลังเกษียณ รายได้จากกองทุนสำรองเลี้ยงชีพ LTF RMF และ จากการทำงาน ส่วนต่างนั้นคือ ส่วนต่างรายได้ |
 3. คำนวณเป้าหมายการลงทุน ประมาณความเสี่ยงที่มีต่อเงินของคุณ เช่น อัตราเงินเฟ้อ ค่ารักษาพยาบาล ช่วงอายุที่เหลือ ภาษี มรดก และ ความเสี่ยงจากการลงทุน ต่อจากนั้นเลือกลงทุนภายใต้กรอบที่กล่าวมา |
 4. เขียนแผนการลงทุน หานักวางแผนทางการเงินมืออาชีพช่วยคุณพัฒนาการลงทุนและติดตามการลงทุนเป็นประจำเพื่อที่จะประสบความสำเร็จในการลงทุน |
ผลลัพธ์การวางแผนทางการเงินที่กล่าวมานั้นจะช่วยให้คุณรู้ว่าคุณจะต้องเก็บออมเท่าไหร่เพื่อที่จะได้ใช้ชีวิตหลังเกษียณตามที่คุณต้องการหรือประสบความสำเร็จตามเป้าหมายการลงทุนของคุณ อย่างไรก็ตามควรจะปฏิบัติตามข้อที่กล่าวมาต่างๆด้วยความระมัดระวัง เช่น อัตราเงินเฟ้อ 2% จะทำให้คุณต้องใช้เงินในการลงทุนที่มากขึ้นในช่วง 30 ปี และ ความเสี่ยงจากสภาวะเศรษฐกิจ และ การเมืองจำเป็นต้องถูกนำมาคิดรวมอยู่ด้วย หากคุณต้องการข้อมูลเพิ่มเติมว่าเราสามารถช่วยคุณวางแผนการลงทุนของคุณได้อย่างไร ติดต่อฝ่ายลูกค้าสัมพันธ์ได้ที่ โทร. 0-2352-4000