Investment Ideas:
Dollar Cost Averaging
เทคนิค Dollar cost averaging (DCA) ถูกสร้างขึ้นเพื่อลดความเสี่ยงของตลาดโดยการซื้อหลักทรัพย์หรือกองทุนอย่างสม่ำเสมอตามจำนวนเงินที่จัดสรรไว้แล้ว แทนการซื้อในคราวเดียวด้วยเงินก้อนทั้งหมดที่มี การที่ท่านลงทุนด้วยเงินจำนวนไม่มากแต่สม่ำเสมอในระยะยาว สามารถเฉลี่ยต้นทุนให้ต่ำลงได้เพื่อป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของตลาด
ในการเริ่มต้นใช้เทคนิค Dollar cost averaging (DCA) ท่านจะต้องทำสิ่งต่อไปนี้
กำหนดจำนวนเงินที่สามารถลงทุนได้ในแต่ละเดือน ต้องมั่นใจว่าท่านสามารถนำเงินมาลงทุนได้อย่างสม่ำเสมอไม่ขาดความต่อเนื่อง มิฉะนั้นเทคนิคนี้อาจใช้ไม่ได้ผล
เลือกประเภทการลงทุนตามความต้องการของท่านในระยะยาว 5 10 ปีหรือมากกว่า (กองทุนรวมดัชนีจะเหมาะสมเป็นพิเศษในกรณีนี้นื่องจากมีการกระจายการถือครองหลักทรัพย์)
กำหนดช่วงเวลาลงทุนที่แน่นอน (รายสัปดาห์ รายเดือน รายไตรมาส) หากเป็นไปได้ควรใช้ระบบการตัดเงินอัตโนมัติเพื่อความสะดวกในการดำเนินการ
ตัวอย่างการลงทุนแบบ DCA Plan
ท่านมีเงิน 120,000 บาทและต้องการลงทุนวันที่ 1 มกราคม
ท่านสามารถลงทุนเงินทั้งหมดที่มีในคราวเดียว
หรือท่านอาจลงทุนแบบ DCA Plan โดยลงทุนทุกเดือนเดือนละ 10,000 บาทเป็นเวลา 1 ปี
การที่ท่านลงทุนเงิน 120,000 บาทในเดือนมกราคม ถ้าราคาหน่วยลงทุนอยู่ที่ 10 บาทท่านจะได้หน่วยลงทุนทั้งหมด 12,000 หน่วย ในกรณีที่เดือนมิถุนายนราคาหน่วยลงทุนลดลงเหลือ 5 บาทต่อหน่วย แล้วท่านตัดสินใจขายคืนหน่วยลงทุนทั้งหมดเพราะความวิตกกังวล จะทำให้การลงทุนของท่านขาดทุน 50 % แต่ถ้าท่านถือครองหน่วยลงทุนต่อไปจนถึงเดือนธันวาคมแล้วราคาต่อหน่วยขึ้นกลับไปที่ 10 บาท ผลการดำเนินงานของการลงทุนของท่านจะเท่ากับศูนย์หรือเท่าทุน
แต่ในกรณีที่ท่านลงทุนโดยใช้เทคนิค DCA Plan โดยทยอยลงทุนเดือนละ 10,000 บาท เมื่อถึงเดือนธันวาคมท่านจะถือครองหน่วยลงทุนทั้งหมด 15,933 หน่วย หากราคาหน่วยลงทุนในเดือนธันวาคมอยู่ที่ 10 บาทต่อหน่วย ก็เท่ากับว่าท่านถือครองมูลค่าหน่วยลงทุนทั้งหมด 159,331 บาท หรือ กำไร 33 % เพิ่มขึ้นจากเงินลงทุนทั้งหมด 120,000 บาท แม้ว่าในระหว่างปี (เดือนกุมภาพันธ์จนถึงเดือนกรกฎาคม) อาจมีบางช่วงที่ผลการดำเนินงานติดลบ แต่จากการที่ท่านซื้อหน่วยลงทุนเพิ่มเพื่อเฉลี่ยต้นทุนทุกเดือนจะสามารถช่วยให้พอร์ตการลงทุนของท่านมีศักยภาพในการทำกำไรได้เร็วกว่าการซื้อครั้งเดียว
|
|
Baht 120,000 |
|
Baht 120,000 |
|
Inv Amount |
|
|
NAV |
Lump Sum |
Return % |
DCA |
# of Units |
(Baht) |
Return % |
Jan |
10.00 |
120,000 |
- |
10,000 |
1,000 |
10,000 |
0 |
Feb |
9.00 |
108,000 |
(10.00) |
10,000 |
2,111 |
19,000 |
(5) |
Mar |
8.00 |
96,000 |
(20.00) |
10,000 |
3,361 |
26,889 |
(10) |
Apr |
7.00 |
84,000 |
(30.00) |
10,000 |
4,790 |
33,528 |
(16) |
May |
6.00 |
72,000 |
(40.00) |
10,000 |
6,456 |
38,738 |
(23) |
Jun |
5.00 |
60,000 |
(50.00) |
10,000 |
8,456 |
42,282 |
(30) |
Jul |
6.00 |
72,000 |
(40.00) |
10,000 |
10,123 |
60,738 |
(13) |
Aug |
7.00 |
84,000 |
(30.00) |
10,000 |
11,552 |
80,861 |
1 |
Sep |
8.00 |
96,000 |
(20.00) |
10,000 |
12,802 |
102,413 |
14 |
Oct |
9.00 |
108,000 |
(10.00) |
10,000 |
13,913 |
125,214 |
25 |
Nov |
9.80 |
117,600 |
(2.00) |
10,000 |
14,933 |
146,344 |
33 |
Dec |
10.00 |
120,000 |
- |
10,000 |
15,933 |
159,331 |
33 |
|
|
|
|
120,000 |
|
|
|
Killing Two Birds With One Stone: Combining the power of DCA with the Diversification of an index mutual fund.
ยิงปืนนัดเดียวได้นกสองตัว : อำนาจที่ทรงพลังของเทคนิค DCA ร่วมกับการลงทุนในกองทุนรวมดัชนี
กองทุนรวมดัชนีเป็นกองทุนที่มีการบริหารกองทุนแบบ passive เพื่อให้ได้รับผลตอบแทนใกล้เคียงกับดัชนีอ้างอิง เช่น ดัชนี SET-50 หรือ ดัชนีตลาดหลักทรัพย์ การกระจายการลงทุนเช่นนี้สามารถช่วยเพิ่มผลตอบแทนได้มูลค่านับหลายพันบาทในระยะเวลาการลงทุน 10 ปีขึ้นไป เพราะค่าธรรมเนียมการจัดการของกองทุนประเภทนี้มักต่ำกว่ากองทุนที่มีการบริหารแบบ Active
การลงทุนแบบ DCA สามารถลดความเสี่ยงจากตลาดได้ ในขณะเดียวกันการลงทุนในกองทุนดัชนีสามารถลดความเสี่ยงจากบริษัทได้ การผสมผสานการลงทุนเช่นนี้จึงถือได้ว่าเป็นการยิงปืนนัดเดียวได้นกสองตัวจาก ซึ่งเหมาะสมอย่างยิ่งสำหรับผู้ลงทุนที่ต้องการสะสมความมั่งคั่งในระยะยาว นอกจากนี้ท่านยังอาจเป็นผู้โชคดีจากการจับรางวัลของตลาดหลักทรัพย์ฯในโครงการ มีเงินต้องเก็บ มี LTF ต้องใช้