1. ระยะเวลาในการลงทุน
คุณสามารถลงทุนได้ระยะเวลากี่ปี

1 - 2 ปี
3 - 5 ปี
6 - 10 ปี
มากกว่า 10 ปี

2. จำนวนปีถึงเกษียณอายุ
คุณสามารถทำงานได้อีกกี่ปีก่อนเกษียณอายุถ้าทำงานได้อีกหลายปี หมายความว่าท่านสามารถรับความเสี่ยงในการลงทุนได้มากกว่าคนที่มีอายุใกล้เกษียณ

เกษียณอายุแล้ว
1 - 5 ปี
6 - 9 ปี
10 - 15 ปี
มากกว่า 15 ปี

3. เงินสำรอง
ให้ท่านสำรวจสถานะทางการเงินโดยรวมของตัวท่านเองว่ามีเงินสำรองในยามฉุกเฉิน นอกจากเงินลงทุน (Investment Portfolio)มากสักเท่าไร ข้อมูลดังกล่าวจะบ่งบอกว่าทานจะได้รับความเสี่ยงในการลงทุนมากสักเท่าไร

มีเงินสำรองอยู่ไม่มากนัก เพราะฉะนั้นความมั่นคงของเงินต้นจึงมีความสำคัญมาก
มีเงินสำรองอยู่บ้างและยอมรับความเสี่ยง/ผลตอบแทนในการลงทุนระดับปานกลางได้
มีเงินสำรองมากพอควรและไม่มีหนี้สิน จึงสามารถยอมรับความเสี่ยงได้สูงพอสมควร เพื่อหวังว่าจะได้ผลตอบแทนที่สูนในอนาคตเช่นกัน

4. กระแสเงินสดหมุนเวียน
คุณคาดว่าจะมีสภาพคล่องในการลงทุนสักเท่าไร ภายใน 3-5 ปีในอนาคต ถ้าคุณมีความจำเป็นที่จะต้องถอนเงินออกจากพอร์ตการลงทุน (Negative Cash Flow)หมายความว่า คุณจะยอมรับความเสี่ยงในการลงทุนน้อยกว่าคนที่มีกระแสเงินสดสูง (Posittive Cash Flow)

มีความจำเป็นที่จะต้องถอนเงินจากพอร์ตการลงทุนอย่างต่อเนื่อง
กระแสเงินสดหมุนเวียนคงที่
มีเงินสะสมเข้าไปในพอร์ตการลงทุนอย่างต่อเนื่อง

5. ความจำเป็นในการใช้เงินเฉพาะกิจ
ถึงแม้แต่ว่าจะเป็นการลำบากที่จะทำนายในเรื่องความจำเป็นในการใช้เงินเฉพาะกิจ อาทิเช่น ค่าเล่าเรียนบุตร สินเชื่อเคหะ การเกษียณ และค่าหมอ ค่าพยาบาลให้ท่านลองทำนายว่าภายใน 3- 5 ปี ในอนาคต ท่าจะมีความจำเป็นที่จะต้องถอนเงินก้อนใหญ่จากพอร์ตการลงทุน หรือไม่

อาจมีความจำเป็นที่ต้องถอนเงินลงทุนทั้งหมด
ถอนเงินลงทุนซะส่วนใหญ่
ถอนเงินการลงทุนส่วนน้อย
ไม่มีการถอนเงินลงทุนเลย

6. ความจำเป็นที่ต้องมีรายได้ในปัจจุบัน
คุณมีความจะเป็นที่จะต้องใช้รายได้จากพอร์ตการลงทุนเพื่อนเป็นค่ากินอยู่ประจำวันหรือไม่

จำเป็นมาก
จำเป็นซะส่วนใหญ่
จำเป็นซะส่วนน้อย
ไม่มีความจำเป็น

7. ทัศนคติในการลงทุน
ทัศนคติในการลงทุนของแต่ล่ะคนในอีก 10 ปีในอนาคต จะบ่งบอกถึงนโยบายการลงทุนและความเสี่ยงที่แต่ล่ะคนจะรับได้

ไม่สามารถที่จะให้เงินต้นในการลงทุนสูญเสียได้เลย ถึงแม้ผลตอบแทนจะน้อยก็ตาม
ถ้าได้ผลตอบแทนที่ดีจากการลงทุนในพันธบัตรก็จะไม่ลงทุนในตลาดหุ้น
เชื่อถือในอำนาจของดอกเบี้ยทบต้นผสมกับกำไรจากตลาดหุ้น
กล้าได้กล้าเสีย ต้องการผลตอบแทนที่สูงโดยไม่คำนึงถึงความเสี่ยง

8. ทัศนคติในการลงทุนระยะยาว
คุณมีความเชื่อถือในการลงทุนระยะยาว และยอมรับความเสี่ยงในระยะสั้นใช่หรือไม่

ไม่ใช่เลย
ยอมรับความเสี่ยงได้บ้าง แต่ไม่อยากให้เงินต้นสูญเสีย
ยอมรับความเสี่ยงในระดับปานกลาง เพื่อผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว
ยอมรับที่จะขาดทุนได้ในบางปี เพื่อผลตอบแทนที่สูงในระยะยาว
เห็นด้วยกับนิยามข้างต้น

9. เป้าหมายหลักในการลงทุน
เป้าหมายหลักในการลงทุนของท่านคือ

เพื่อปกป้องเงินต้นและยอมรับผลตอบแทนต่ำได้
เน้นเสถียรภาพของรายได้ในปัจจุบัน โดยที่เงินต้นไม่ต้องโตมาก
ผสมระหว่างรายได้ในปัจจุบัน และโอกาสที่จะมีกำไรในอนาคต
ลงทุนในระยะยาวโดยไม่เน้นรายได้ในปัจจุบัน

10. ทัศนคติต่อความเสี่ยงในการลงทุน
คุณมีทัศนคติต่อความเสี่ยงในการลงทุนอย่างไร

ยอมรับความเสี่ยงได้ต่ำมาก
ยอมรับความเสี่ยงได้บ้าง
ยอมรับความเสี่ยงในระดับปานกลาง
ยอมรับความเสี่ยงได้ค่อนข้างสูง
ยอมรับความเสี่ยงได้สูง

คะแนน
 7 - 15 คะแนน
รับความเสี่ยงได้ต่ำ
 
 16 - 30 คะแนน
รับความเสี่ยงได้ปานกลาง
 
 31 - 38 คะแนน
รับความเสี่ยงได้สูง

 

นโยบายการจัดสรรพอร์ตการลงทุน แบบลงทุนแล้วถือยาว (Buy and Hold)

 

Important notes

Information on this web page is obtained from publicly available sources or proprietary. Although, the sources are believed to be reliable, but Finansa Asset Management Ltd. (FAM), does not guarantee their completeness or accuracy. The material contained herein, including all charts and graphs, is not and should not be construed as an offer to sell or the solicitation of an offer to purchase or subscribe for any investment. Opinions and estimates expressed are subject to change without notice and should not be relied upon as an investment advice since the specific investment objectives, personal situation and particular needs of any person have not been taken into consideration. FAM expressly disclaims any and all liability for representations and warranties, express or implied, contained herein, or for the omissions. The mention of any security or mutual fund should not be construed as representing a recommendation to buy or sell that security or fund, nor does it represent a forecast on future performance.

Past performance of manager/s and fund/s are not necessarily a guide to future performance. The value of units and the income from them may fall as well as rise. All funds are subject to investment risks. Investors should read the prospectus for detailed information prior to any subscription.

FAM is a member of the Finansa Group of companies. (the “Finansa Group”). Any member of the Finansa Group may trade for its own account as Principal, may have underwritten an issue or, together with its Directors, officers and employees, may have a long or short position in funds, securities, instruments or in any related instrument mentioned in this web site. Brokerage commissions and other fees may be earned by any member of the Finansa Group or persons associated with them in respect of any business transacted by them in all or any of the funds or securities referred to in this web site.

 

                        

เครื่องมือวางแผน
ทรัพย์สินสุทธ
ประเมินความเสี่ยงที่ยอมรับได้
บทความจาก
วิถีแห่งความมั่งคั่งยุคศตวรรษที่ 21
จัดระเบียบการเงินเสียทีดีไหม?
ให้มืออาชีพดูแลเงินลงทุนของเรา
ยุทธการจัดงบประมาณค่าใช้จ่ายของ ครอบครัว

หลักการง่ายๆ มุ่งสู่ความสำเร็จระยะยาว

สร้างพอร์ตการลงทุนแบบผลตอบแทน แต่ความเสี่ยงต่ำ
เพื่อนคู่คิด มิตรช่วยบริหาร(การเงิน)
วิธีลงทุนยามตลาด (หุ้น) ผันผวน
Portfolio Insurance
Re-Pricing EM Risks
Asset Allocation Strategies in a Rising Interest Rate Environment.
Analyzing Your Portfolio with IPS
21 st Century Commodities Bull Market Part I & Part II& Part III
คุณได้รับผลตอบแทนเพียงพอหรือไม่ จากการลงทุนในหุ้นของตลาดไทย
ทำไมนักลงทุนส่วนใหญ่ จึงล้มเหลว?
การบริหารสิ่งที่เรียกว่า "ความเสี่ยง"
Dollar Cost Averaging
Apply for your ATS and win prizes
วิธีการเลือกผู้จัดการกองทุนที่ดี ต้องทำอย่างไร
ความขัดแย้งในตะวันออกกลาง และราคาน้ำมัน
วิธีการใช้เงินเกษียณ (ก้อนสุดท้าย) ให้นานที่สุด
Diversification is not a compromise
 Peak or Pause?
 FAM Global Allocation Fund Update
เงินบาทจะแข็งค่าได้แค่ไหน
การลดความเสี่ยงของพอร์ตการลงทุนของคุณด้วยการเลือกลงทุนในสินค้าโภคภัณฑ์
“ ดัชนีพื้นฐาน ” Fundamental Index
โยนลูกรักออกนอกบ้าน พร้อมกับ เงินใน
ปัทโธ่ Employee’s Choice นี่เองแนวทางปฏิรูปเงินออมเพื่อการเกษียณของตัวเองในสภาพแวดล้อมแบบ”ตัวใครตัวมัน
The Portfolio That's Right for Your Retirement
ข้อคิดจากวิกฤติซับไพร์ม The CDO Madness
การวางแผนการเงินส่วนบุคคลในทศวรรษที่ 21
Mid-Year Review for LTF & RMF